La relevancia de los mezcladores de criptomonedas disminuye a medida que los reguladores apuntan

Los mezcladores de criptomonedas han sido un tema interesante de discusión desde la llegada de las criptomonedas y su adopción por parte de los inversores minoristas de todo el mundo.

Los mezcladores de criptomonedas son servicios que se centran esencialmente en una característica de una red blockchain: la privacidad.

Los mezcladores de criptomonedas, también conocidos como tumblers, brindan anonimato para que nadie pueda rastrear al remitente o destinatario de una transacción. Esto puede ayudar a proteger la identidad de las personas que quieren ser completamente anónimas e imposibles de rastrear. La forma en que funcionan los mezcladores de criptomonedas es que desglosan los fondos enviados mediante el mezclador y los mezclan con otras transacciones. Rompen el vínculo que asocia la identidad del titular con la criptomoneda que posee.

Un proceso utilizado para anonimizar las transacciones de criptomonedas se conoce como CoinJoin, que fue creado inicialmente en 2013 por el desarrollador de Bitcoin (BTC) Gregory Maxwell. En el hilo del foro de Bitcointalk, Maxwell explicó cómo se estructuran estas transacciones y cómo se puede mejorar en gran medida la privacidad de las transiciones sin realizar grandes cambios en la red. Básicamente, este concepto involucra una caja de bloques de mezcla desde la cual los usuarios obtienen sus transacciones e incluye cientos de transacciones de varias billeteras. CoinJoin es uno de los mezcladores de criptomonedas más populares del mercado.

Existen principalmente dos tipos de mezcladores, mezcladores centralizados y descentralizados. Los mezcladores centralizados reciben criptomonedas de los usuarios en el mezclador y devuelven diferentes criptomonedas por una tarifa. Las direcciones de transacción de los distintos usuarios que depositan su criptomoneda en los mezcladores son administradas por un programa. Las criptomonedas devueltas a los usuarios no son las mismas que se depositaron inicialmente y se pueden devolver a la cuenta del usuario a través de más de una transacción.

Por el contrario, los mezcladores descentralizados utilizan otros protocolos criptográficos para ocultar transacciones utilizando una red coordinada o redes peer-to-peer (P2P). Cointelegraph discutió los pros y los contras de los mezcladores centralizados y descentralizados con Marie Tatibouet, directora de marketing del intercambio de criptomonedas Gate.io. Ella dijo:

“Los servicios centralizados son obviamente más accesibles y accesibles. Sin embargo, tendrán acceso a sus direcciones IP y Bitcoin. Por lo tanto, no son el servicio más privado del mundo. Los mezcladores descentralizados pueden ser un poco menos accesibles, pero son mucho más privados”.

Relacionada: ¿Qué es un mezclador de criptomonedas y cómo funciona?

Sin embargo, los mezcladores y vasos de criptomonedas tienen mala reputación, ya que pueden usarse para lavar dinero o para enmascarar grandes cantidades de ganancias. Si bien no es ilegal por ley, los proveedores de servicios tienen la opción de involucrarse en una investigación de lavado de dinero criptográfico. Ha habido varios casos en los que los mezcladores de criptomonedas y sus usuarios han sido analizados por varias jurisdicciones y gobiernos.

Los mezcladores pueden estar en un área gris

Más recientemente, la Agencia Nacional contra el Crimen del Reino Unido quiere regular los mezcladores de criptomonedas bajo las leyes contra el lavado de dinero (AML) del país.

El jefe de investigación financiera de la agencia, Gary Cathcart, dijo que las herramientas de mezcla de transacciones ofrecen una capa de anonimato a los delincuentes, lo que les permite mantener el flujo de dinero delictivo ocultando su origen.

Según Cathcart, someter a los mezcladores a las leyes contra el lavado de dinero garantizaría que los servicios de mezcla realicen verificaciones exhaustivas contra el lavado de dinero y controlen todas las transacciones que pasan por el mezclador. Si bien en la superficie, esto puede parecer una idea que funciona, existe una gran posibilidad de que dichos controles desalienten a los usuarios que intentan usar el mezclador.

Una mirada más cercana a los números revela que las preocupaciones de las agencias criminales no son sin razón. Un informe reciente de la empresa de análisis de cadenas de bloques Chainalysis llamado “Informe de delitos criptográficos de 2022” encontró que el valor total de la criptomoneda recibió de direcciones ilegales alcanzó un máximo histórico de 14.000 millones de dólares en 2021, casi el doble de los 7.800 millones de dólares del año anterior.

Al mismo tiempo, también vale la pena señalar que la capitalización de mercado total de todo el mercado ha crecido significativamente junto con la adopción de activos digitales por parte de los inversores minoristas. El informe sobre delitos de Chainalaysis también destaca el porcentaje ilícito de todas las criptomonedas, que en 2021 alcanzó un mínimo de cuatro años del 0,15 %.

Esto indica que con el mayor desarrollo del mercado de activos digitales, los controles y saldos colocados en las rutas de transacción por parte de los participantes del mercado han actuado como disuasión tanto para los delincuentes como para las actividades de lavado de dinero. De hecho, la mayoría de las transacciones marcadas como recibidas de direcciones ilegales provienen de piratas informáticos que robaron fondos de varios protocolos DeFi como Wormhole y Poly Network en 2021.

Anton Gulin, director regional del intercambio de criptomonedas AAX, le dijo a Cointelegraph que toda la esencia de los mezcladores no es ilegal por defecto. “Sin embargo, algunos países están aplicando constantemente las reglas de viaje del Grupo de Acción Financiera Internacional, siempre que los intercambios y otros jugadores en el mercado de activos virtuales deban recopilar, verificar y transmitir información del cliente originador y beneficiario para cualquier transacción de criptomoneda”.

La imposición de esta regla evita que las entidades reguladas, como los intercambios centralizados, reciban fondos de los mezcladores, lo que, a su vez, coloca a todo el negocio en un área gris. Adrian Jonklass, jefe de investigación del proveedor de API de blockchain Covalent, le dijo a Cointelegraph:

“Operan en una zona gris porque a nivel mundial las regulaciones sobre los fundamentos de lo que engloba los negocios virtuales, independientemente de que caigan dentro de las regulaciones sobre transferencia de dinero, y/o materias primas y/o valores y/o alguna categoría nueva, siguen bajo control. desarrollo “.

El estándar del GAFI sobre el sector de activos digitales tiene el potencial de frenar aún más la actividad. Una encuesta de criptoempresas realizada por Notabene, una firma de cumplimiento de criptomonedas, encontró que el 70% de los encuestados ya siguen la Regla de viaje o planean alinearse con ella a principios de 2022.

Relevancia de los mezcladores de criptomonedas en 2022

Aunque los mezcladores de criptomonedas se diseñaron originalmente para fomentar el anonimato y la privacidad, la evolución de la tecnología blockchain y las innovaciones, como las listas blancas y los protocolos de identificación descentralizados, podrían hacerlos menos relevantes.

Guilin dijo que no hay ningún beneficio aparente en el uso de un mezclador criptográfico en 2022, afirmando que “ahora está ampliamente asociado con algo ilegal y en realidad está relacionado en la mayoría de los casos. Por lo tanto, la mayoría de las direcciones de mezcladores han sido agrupadas por proveedores de Know Your Customer y son fácilmente rastreable”.

Esto significa que los usuarios no pueden usar sus fondos después de mezclarlos sin ser rastreados por los participantes del mercado, ya que las transacciones retiradas de un mezclador se marcan y van en contra de la lógica de usar un mezclador en primer lugar.

Los mezcladores de criptomonedas ciertamente todavía tienen el potencial de atraer a los románticos de criptomonedas originales que consideran la privacidad y el anonimato de sus transacciones de criptomonedas como una prioridad máxima.

Sin embargo, su relevancia hoy puede estar disminuyendo debido a los patrones de adopción minorista y otros controles y equilibrios que los participantes del mercado en el ecosistema están utilizando actualmente. La industria y la tecnología blockchain en general han evolucionado exponencialmente desde que Maxwell habló sobre el concepto CoinJoin; Puede ser importante que los proveedores de servicios también sean conscientes de esto.